Ein Ansprechpartner, voller Überblick.
Land, Haus und Hof sind zahlreichen Gefahren ausgesetzt, die für einen landwirtschaftlichen Betrieb zur Existenzbedrohung werden können.
Fallstudien
Referenzen
Landwirtschaftlicher Familienbetrieb in Brandenburg
Problem: Unser Kunde hatte schon mit Anfang 30 ein mittleren 6-stelliges Einkommen und meldete sich bei uns, da er sich gerne über Möglichkeiten zum Steuersparen informieren wollte.
Ziel: Zunächst einmal eine komplette Aufklärung seiner aktuellen Lage. Ziel war es, einen Plan aufzustellen, der ihm in 7-10 Jahren ein passives 6-stelliges Einkommen pro Jahr generiert und Ihm damit den Status „Privatier“ sichert.
Lösung: Als Erstes haben wir gemeinsam sein Einkommen abgesichert, welches als Grundlage für seinen Vermögensaufbau dient. Im nächsten Schritt wurde mehr als 300.000€ an bereits bezahlter Einkommenssteuer vom Finanzamt zurückgeholt und Ihn Photovoltaikanlagen investiert. Schließlich haben wir noch ein Investment-Depot inkl. Sparplänen aufgesetzt, welches in Aktien weltweit, sowie Gold und Silber investiert.
Winzer aus Bayern
Problem: Unser Kunde hatte finanzielle Planungsschwierigkeiten durch wechselnde Weinpreise und wünscht sich mehr Sicherheit für sein Geschäft.
Ziel: Einen Finanzplan aufstellen, der so robust ist, dass dieser auch in schlechte Marktphasen standhält und Ihn nicht in Zahlungsschwierigkeiten bringt.
Lösung: Als Erstes haben wir ein sinnvolles Mehr-Konten-System eingerichtet, welches Ihm Struktur gab um notwendige Rücklagen für schwere Zeiten zu bilden. Weiterhin haben wir sein Versicherungsportfolio auf den aktuellen Stand gebracht um die wichtigsten Risiken abzudecken.
Forstbetrieb aus Hessen
Problem: Unser Kunde hatte bereits mehrere Ansprechpartner für seine Finanzen. Er wünschte sich jemanden, der Ihn und sein Unternehmen ganzheitlich betrachtet und nicht nur einen Teilbereich. Er meldete sich bei uns zu einem Erstgespräch.
Ziel: Strukturierung der Finanzen (ein Plan musste her). Außerdem wollten wir seine 10 Ordner zu einem verschlanken. in Zukunft halten wir Ihm mit unserem 360° Agrar-Konzept den Rücken frei und übernehmen in Zukunft alle Themen, die nichts mit seinem Alltag zu tun haben.
Lösung: Komplette Aufstellung und Analyse der Verträge (privat und geschäftlich). Eine Immobilie auf dem Hof wurde mit einer Finanzierung zu mehreren Wohnungen ausgebaut und vermietet. Somit wurde der Grundstein für die Altersversorgung und Zukunftssicherung der Familie gelegt, da die Mieter die Immobilie abbezahlen. Alle Betriebsversicherungen wurden in ein Paket zusammengefasst und verschlankt. Abschließend haben wir zwei neue Forstmaschinen im Wert von ca. 400.000 EUR per Ausschreibung finanziert.